Banking.Vision
Der Zugang zum EU-Krypto-Markt ist auch ohne eigene MiCA-Lizenz möglich – etwa über White-Label- oder Partnerstrukturen mit einem lizenzierten CASP. Entscheidend ist, dass regulatorische Verantwortung, Prozesse und Grenzen klar definiert sind und beim lizenzierten Anbieter verbleiben.
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Was Investoren in FinTech Due Diligence wirklich prüfen und warum Compliance oft der Dealbreaker ist
Viele FinTechs verlieren Investoren nicht wegen Produkt, Team oder Markt, sondern wegen Schwächen in Compliance und regulatorischer Aufstellung. Entscheidend ist eine belastbare, skalierbare Compliance-Postur, die in der Due Diligence Vertrauen schafft statt Risiken offenzulegen.
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Viele FinTechs scheitern an Compliance nicht wegen der Regulierung selbst, sondern an falscher Priorisierung – entweder zu wenig oder zu viel. Der Schlüssel liegt in einem schlanken Setup, das genau das liefert, was regulatorisch und partnerseitig wirklich zählt.
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Auch wenn der Transfer von Kryptowerten auf der Blockchain oder anderen technischen Lösungen nachvollziehbar dokumentiert ist, gibt es doch Mittel und Wege, diese Transparenz zu umgehen. Dieser Beitrag zeigt, welche Risiken Kryptowerte in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bergen und durch welche Anforderungen diesen begegnet werden muss.