Banking

Die aufsichtsrechtlichen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen für Finanzinstitute werden immer anspruchsvoller: Zunehmende Regulierung, volatile Märkte und steigende Digitalisierung treiben diese Entwicklung an. Wir beraten und unterstützen Banken mit innovativen Ansätzen und praxisorientierten Konzepten, diese Herausforderungen erfolgreich zu meistern.

Wir zeigen Banken Wege auf, wie sie aktuelle und kommende Herausforderungen sowohl fachlich als auch organisatorisch oder IT-​​​seitig lösen können.

In Zeiten niedriger Zinsen steigt die Bedeutung der Kapitalmärkte. Gleichzeitig werden diese Märkte immer weiter reguliert, während die Anforderungen an Banken steigen.

Wir unterstützen sie dabei, Hindernisse zu beseitigen, neue Anforderungen zu meistern und sich bietende Chancen effektiv zu nutzen.

Die digitale Transformation hat die Branche Banking erreicht und bietet vielfältige Chancen, um die Herausforderungen der Zukunft erfolgreich zu meistern – viel Engagement, Know-​​​how und Innovationsgeist sowohl vom Management als auch den Mitarbeitenden vorausgesetzt. Um sich in einer digitalen Gesellschaft erfolgreich zu positionieren, müssen Banken eine digitale Vision entwickeln, unternehmensweit digitale Kompetenz aufbauen und einsetzen, die digitale Interaktion mit den Kunden stärken und die technischen Voraussetzungen für digitale Innovationen schaffen.

Die Digitalisierung von Kreditprozessen ist für Banken längst zu einem zentralen Wettbewerbsfaktor geworden. Digitale Technologien wirken disruptiv auf Banken ein und drohen ganze Geschäftsmodelle zu substituieren. Nur wer seine Kreditprozesse intelligent und effizient gestaltet und Abläufe kontinuierlich optimiert, kann im Spannungsfeld von engen Margen, niedrigen Zinsen und der Konkurrenz durch neue Marktteilnehmer wie FinTechs bestehen und nachhaltig wachsen

Große Datenmengen, komplexe Prozesse, aufsichtsrechtliche Anforderungen, gestiegene Kundenbedürfnisse – in der Branche Banking herrschen beste Voraussetzungen für den Einsatz von KI in Form von Algorithmen, Datenmodellen und automatisierten Prozessen. Doch das Thema geht weit über den Einsatz der Technologie hinaus.

Für den Erfolg von KI in Banken kommt es auf die sinnvolle Zusammenarbeit zwischen Menschen und intelligenten Systemen an.

Durch den Einsatz von Automation und Algorithmen lassen sich insbesondere operative Kosten verringern und arbeitsintensive Prozesse verschlanken.

So können sich die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter umfassend den wertschöpfenden Tätigkeiten, insbesondere der nachhaltigen Betreuung der Kunden, widmen.

In der digitalen Welt ist Erfolg ohne IT undenkbar. Nur mit passenden IT-​​Lösungen können Prozesse optimiert und effizient ablaufen.

Mit unserer Kompetenz in Banking und IT beraten und begleiten wir die Entwicklung und Ausrichtung der IT von Banken auf Ihre geschäftlichen Ziele.

Gemeinsam mit unseren Kunden entwickeln wir passgenaue Strategien, um die Qualität Ihrer IT zu sichern und zu verbessern und so den Wertbeitrag Ihrer IT zu steigern.

Wir gestalten in innovativen Projekten die Welt des Zahlungsverkehrs von morgen.

Der einst stabile Ertragsanker der Banken hat sich zum größten Innovationsfeld der Finanzindustrie gewandelt. Neue branchenfremde Player wie Apple, Amazon, Facebook und Google dringen mit Milliardeninvestitionen in den einstmals abgeschlossenen Markt ein. Innovative FinTechs wie PayPal und N26 bringen im Monatstakt neue kundenorientierte Angebote auf den Markt.

Banken müssen sich immer mehr gegen neue Wettbewerber mit lukrativen Geschäftsmodellen in Nischensegmenten behaupten.

Künstliche Intelligenz und Predictive Analytics unterstützen sie dabei, in ihrem Kerngeschäft wettbewerbsfähig zu bleiben.

Mit diesen Verfahren können große Datenmengen schneller analysiert, daraus wertvolle neue Erkenntnisse gewonnen und so ein Wettbewerbsvorteil erzielt werden.

Kundenindividuelle Ansprache sind schnell und kostengünstig möglich, undifferenzierte Massenmailing werden vermieden und Potenziale und Cross-​​​Selling-Möglichkeiten schnell identifiziert.

Die Kunden bekommen eine höhere Servicequalität, Kündigungs-​​​ und Abwanderungsquoten werden reduziert und – in Verbindung mit einem zielgenaueren Sonderkonditionsmanagement – die Marge aus der gesamten Kundenbeziehung optimiert. Außerdem reduziert eine zielgenauere Kundenansprache die Vertriebskosten.

Kunden erwarten, dass ihre Bedürfnisse frühzeitig und eigenständig erkannt werden und wünschen sich individuell darauf abgestimmte Lösungsvorschläge.

Ein intelligentes CRM-​​​System, das alle relevanten Informationen über die Kunden zentral zur Verfügung stellt, ist somit ein entscheidender Erfolgsfaktor: es sichert hocheffizient und innovativ die Loyalität der Bestandskunden, gewinnt zusätzliche Neukunden und begeistert die eigenen Mitarbeitenden. Unternehmen, die die Herausforderungen der digitalen Zukunft meistern und weiterhin erfolgreich agieren wollen, müssen daher ihren Fokus stärker auf das Kundenerlebnis und den bedarfsgerechten Vertrieb richten. Als zertifizierter Silver Salesforce Partner begleiten wir Kreditinstitute auf diesem Weg.

Der SAP Bank Analyzer hat sich als Standardlösung für Analytical Banking in der Finanzdienstleistungsbranche etabliert. Als Spezialist für Banksteuerung beraten wir Banken sowohl fachlich als auch technisch kompetent über den gesamten Projektzyklus einer SAP-​​​Implementierung hinweg – von der Analyse bis zur Produktionsbetreuung.

Unser Beratungsansatz umfasst neben der Neuimplementierung des Bank Analyzers, S/4HANA for financial products subledger (FPSL) und SAP Profitability and Performance Management (PaPM) auch die Integration neuer Komponenten sowie die Optimierung des laufenden Betriebs.

Die europäischen und nationalen Aufsichtsbehörden fordern konsistente und transparente Methoden und Prozesse in der Banksteuerung. Das betrifft die Datenbelieferung und Datenhaltung ebenso wie das Risikomanagement, die Steuerung sowie das interne Reporting und externe Meldewesen. ORRP - unsere Open Risk and Reporting Plattform Architecture - vereint die fachlichen Mehrwerte der Lösungen THINC (Banksteuerung) und BAIS (Meldewesen) auf einer Plattform und ermöglicht so die effiziente Verknüpfung von Meldewesen und Risikocontrolling, beispielsweise im normativen Ansatz von ICAAP/ILAAP.

Unsere Standardsoftware MARZIPAN bedeutet einfaches, schnelles und richtiges Rechnen – revisionssichere Berechnungslogik kombiniert mit modernsten Kalkulationsservices. MARZIPAN ist flexibel. Was, wo oder wie auch immer Banken kalkulieren möchten – intelligente Schnittstellen ermöglichen die Integration in nahezu jede beliebige Systemumgebung.

Die Anpassung des Strategieentwicklungs-​ und Implementierungsprozesses in Zeiten disruptiven Wandels ist eine spannende und vielversprechende Herausforderung. Hierfür braucht es eine genaue Kenntnis der Einflussfaktoren, der eigenen Stärken und Schwächen sowie eine klare Vorstellung, wie die entwickelten strategischen Elemente konkret umgesetzt werden können.

Dafür eine externe Unternehmensberatung einzuschalten, ist erfahrungsgemäß von Vorteil, wenn sie eine externe, unabhängige Sicht auf die Handlungsfelder mitbringt, sich sehr gut in der Branche auskennt und über Best Practices und Success-​Storys berichten kann. Sie kann neue Ideen einbringen, die eigenen Überlegungen einer kritischen Würdigung unterziehen und gemeinsam mit den Klienten Lösungen erarbeiten.

Das Einbringen fachlicher und technologischer Expertise, beispielsweise in der Vertriebssteuerung, im Customer-​Relation-Management oder in der Implementierung digitaler Lösungen, rundet das Spektrum der Mehrwerte ab, die eine externe Unternehmensberatung schaffen kann.