Gemeinsam, nachhaltig und innovativ

Sustainable Finance

Nachhaltiges Handeln für die Finanzwirtschaft

ESG als treibende Kraft:

Banking neu denken

 Whitepaper 2023

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Banken als Treiber für eine nachhaltige Zukunft

Banken sind Treiber im Thema Nachhaltigkeit. Sie befinden sich einer Schlüsselposition, um die Herausforderungen zum Umbau der Gesellschaft, speziell der Volkswirtschaft, hin zu mehr Nachhaltigkeit zu meistern. Doch nur über Nachhaltigkeitsstrategien zu reden, reicht nicht. Jetzt ist Zeit zum Handeln!

  • Kunden und Stakeholder erwarten nachhaltige Produkte und hohes Engagement im ESG-Umfeld (Environment, Social, Governance).
  • Die EZB fordert nach den ersten Klimastresstests von Banken, Klimarisiken stärker in den Fokus zu nehmen.
  • Die 7. MaRisk-Novelle räumt der Berücksichtigung von ESG-Risiken breiten Raum ein.

Hürden bei der Umsetzung von Nachhaltigkeitsanforderungen

 

Die regulatorischen Anforderungen sowie die gesellschaftlichen Erwartungen an Banken, eine tragende Rolle beim Umbau der Volkswirtschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit einzunehmen, sind in einer Zeit tiefgreifender Veränderungen von großer Bedeutung.

Gleichzeitig führen Veränderungen unserer Umwelt und des Klimas zu neuen gesellschaftlichen und ökonomischen Herausforderungen. Technologische Fortschritte, gesellschaftliche Umbrüche und regulatorische Änderungen schaffen im Banking nicht nur Risiken, sondern eröffnen auch Chancen für eine strategische Neuausrichtung.

In der Studie "Sustainable Banking 2022" haben wir nachgefragt: "Bitte geben Sie zu den folgenden Aspekten an, ob Sie darin größere Hemmnisse für Ihr Haus sehen, die Nachhaltigkeitsanforderungen zeitnah umzusetzen." Diese Frage liefert uns wertvolle Einblicke in die aktuellen Herausforderungen, denen sich Banken bei der Integration nachhaltiger Praktiken gegenübersehen.

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Hier bieten wir Banken mit unserem fundierten Schulungsangebot, mit praxisorientieren Softwarelösungen, einem umfassenden Ökosystem für ESG-Daten und nachhaltiger Beratung umfassende Unterstützung und Begleitung auf dem Weg hin zu mehr Nachhaltigkeit an.

Unsere Leistungen und Themen im Non-Financial Risk & Sustainable Finance

  • Die mit dem Klimawandel verbundenen ökologischen aber auch sozialen Herausforderungen können nur ganzheitlich angegangen und gelöst werden.
  • Durch ein nachhaltiges Finanzsystem werden die Aktivitäten von Finanzakteuren zum Klima- und Umweltschutz, sozialer Teilhabe und nachhaltiger Unternehmensführung umgesetzt
  • ESG-Strategie- und Governance-Beratung
  • MaRisk-Gap-Analyse mit Schwerpunkt ESG-Risiken
  • ESG-Risikoinventur und Klimarisikostresstesting
  • E2E-ESG-Datamanagement
  • „Grüne“ Produktkonzeption, wie zum Beispiel Green Bonds
  • Begleitung bei der Nachhaltigkeitsberichterstattung
  • Konzeption und Begleitung der ESG-Risikoinventur
  • MaRisk-Gap-Analyse mit Schwerpunkt ESG-Risiken
  • MaRisk-Umsetzungsprojekt mit Schwerpunkt ESG-Risiken (Strategie, Kredit, Risikomanagement, Auslagerung)
  • Umsetzung von Klimastresstests
  • EU-Taxonomie-Workshops
  • Entwicklung „grüner" Produktideen

Gemeinsam für eine nachhaltige Finanzwelt

Herausfordernde Zeiten erfordern innovative Antworten. Mit unserem Leistungsangebot aus praxisorientierter Beratung und innovativen IT-Lösungen unterstützen wir die Branche Banking dabei, die Herausforderungen im Thema Nachhaltigkeit konstruktiv zu lösen.

Praxisorientierte Softwarelösung
Climate Stresstesting aaS

Wir bieten Banken eine fertige Lösung, mit der sie die regulatorischen Anforderungen erfüllen und darüber hinaus wichtige Impulse für die zukünftige Ausrichtung gewinnen können.

Sustainability meets Cloud Solution: Unser Climate Stresstesting as a Service bietet die Flexibilität, neu entstehende Daten(-​​quellen) zu integrieren und gleichzeitig mit der Evolution des Klimastresstestings Schritt zu halten.

Ökosystem
End-to-End-ESG Data Management

Nur wenn Nachhaltigkeit und Digitalisierung zusammengebracht werden, entfalten sie ihr volles Potenzial. Vor diesem Hintergrund bieten wir unseren Kunden ein ganzes Ökosystem rund um ESG-Daten an.

Nachhaltige Beratung
ESG-Risiken und Geschäftsmodelle

Der Umgang mit ESG-​Risiken, grüne Investments, soziale Verantwortung und Veränderungen in den Governance-​Strukturen beeinflussen das Geschäftsmodell von Banken. Mit unserer umfassenden Beratung unterstützen wir Banken bei der Transformation ihres Geschäftsmodell hin zu mehr Nachhaltigkeit.

Vorgehensmodell zur ESG-Risikoinventur

Der Mensch im Fokus: Wir beraten auf Augenhöhe

Wir legen großen Wert auf partnerschaftliche Beratung. Wir hören zu und nehmen unsere Kunden und ihre Themen ernst. So können wir sie mit nachhaltigen Lösungen unterstützen, die sich langfristig positiv auf Unternehmen, Umwelt und Gesellschaft auswirken. Lernen Sie unsere motivierten und engagierten Experten kennen.

Sustainable Banking – gut zu wissen

Vom EU-Aktionsplan zu mehr Sustainable Growth über nachhaltige Finanzanlagen (Green Bonds, etc.) bis hin zur Ausweitung der nichtfinanziellen Berichtspflichten zu Umwelt-, Arbeitnehmer- und Sozialbelangen (CSR-Richtlinie) – Politik und Gesetzgeber setzen deutliche Zeichen, was sie von den Unternehmen erwarten, um nachhaltiges Handeln in Gesellschaft und Wirtschaft voranzutreiben. Bei der nachhaltigen Transformation zum Erreichen der Nachhaltigkeitsziele wird dem Finanzsektor eine Schlüsselrolle beigemessen.

Sustainable Finance Action Plan der EU

Der 2018 von der EU-Kommission veröffentlichte Aktionsplan zur Finanzierung nachhaltigen Wachstums soll folgende Ziele erreichen:

  • Kapitalflüsse auf nachhaltige Investitionen umlenken,
  • finanzielle Risiken, die sich aus dem Klimawandel und sozialen Problemen ergeben, bewältigen sowie
  • Transparenz und Langfristigkeit in der Finanz- und Wirtschaftstätigkeit fördern.

Der Aktionsplan enthält vier Anpassungsbestrebungen:

  • Schaffung eines einheitlichen EU-Klassifikationssystems (EU-Taxonomie), um nachhaltige von nicht-nachhaltigen wirtschaftlichen Aktivitäten zu unterscheiden.
  • Konkretisierung der Investorenpflichten hinsichtlich Offenlegung und Berichterstattung.
  • Vorschlag zwei neuer Kategorien für Benchmarks.
  • Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in die Finanzberatung.

Die EU-Kommission hat ihren Sustainable Finance Action Plan in Form von verbindlichen Regeln erlassen.

CSRD (Reform der Nachhaltigkeitsberichterstattung)
EU-Taxonomie (Klassifikationssystem für nachhaltiges Wirtschaften)
ESG-Offenlegung
Regulatorische Initiativen zu Nachhaltigkeit im Risikomanagement

Haben wir Ihr Interesse geweckt?

Wir sind Experten für die Branche Banking und kennen die Herausforderungen, die Banken im Kontext Nachhaltigkeit stemmen müssen. Unser Leistungsangebot umfasst praktikable Lösungen, die Ihnen zum einen den wirtschaftlichen Erfolg sichern und zum anderen einen Beitrag zu einer positiven Veränderung unserer (Um-)Welt leisten. Lassen Sie uns gemeinsam daran arbeiten, Ihre Nachhaltigkeitsziele zu erreichen und eine lebenswerte Zukunft zu gestalten.

Ihre Ansprechpartner

Andreas Mach

Head of Business Consulting

Andreas Mach leitet bei msg for banking als Lead Executive Partner das Business Consulting Fachcluster.

+49 (0) 173 / 424 69 95

Sebastian Bader

Partner

Sebastian Bader betreut Kreditinstitute zu den Themen Sustainable Banking, Bank- und Risikosteuerung inklusive aufsichtsrechtlicher Anforderungen.